Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5
Часть 1. Общие положения и статусные характеристики банковского права . . . . .9
Тема 1. Понятие банковского права и банковских правоотношений . . . . . . . . .9
§ 1. Банковское право: предпосылки становления и набор значений . . . . . . . .9
§ 2. Банковская деятельность и банковские операции как предмет банковского
права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
§ 3. Содержание и правовые средства банковского права . . . . . . . . . . . . 32
§ 4. Банковские правоотношения и их виды . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38
§ 5. Субъекты и структура банковских правоотношений . . . . . . . . . . . . . 40
§ 6. Регулятивные возможности банковского права . . . . . . . . . . . . . . . 44
Тема 2. Источники банковского права. Теория построения и методика
использования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
§ 1. Общая характеристика и структура источников банковского права . . . . . .49
§ 2. Конституционные основы банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . 51
§ 3. Общие и специальные законы в механизме правового регулирования
банковской деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54
§ 4. Виды и значение нормативных актов Центрального Банка России. Акты
Госбанка СССР и их действие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
§ 5. Международные правовые акты и обычаи . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60
§ 6. Локальные акты коммерческих банков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62
§ 7. Арбитражная практика как источник банковского права . . . . . . . . . . .67
§ 8. Банковские правила и обычаи, стереотипы поведения . . . . . . . . . . . .68
§ 9. Проблемы поиска и применения норм банковского права . . . . . . . . . . .71
Тема 3. Понятие и правовое положение коммерческого банка . . . . . . . . . . .75
§ 1. Понятие и признаки коммерческого банка . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
§ 2. Компетенция коммерческого банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .81
§ 3. Имущество коммерческого банка. Уставной капитал и порядок его
формирования. Привлеченные денежные средства . . . . . . . . . . . . . . . . .86
§ 4. Организационная структура банка. Правовой статус филиалов и
представительств . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
§ 5. Порядок создания коммерческого банка . . . . . . . . . . . . . . . . . .111
§ 6. Реорганизация банка и кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . 118
§ 7. Отзыва лицензии коммерческого банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124
Тема 4. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка
России) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .128
§ 1. Общие подходы к определению правового статуса Банка России . . . . . . 128
§ 2. Компетенция Центрального банка РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134
§ 3. Имущественная база Центрального Банка РФ . . . . . . . . . . . . . . . .149
§ 4. Организационная структура Банка России. Органы управления и
подразделения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153
§ 5. Особенности правового положения территориальных управлений Центрального
Банка РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157
§ 6. Правовое положение расчетно-кассовых центров Центрального Банка РФ . . .162
Тема 5. Банковская система в России: правовая основа взаимодействия
элементов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
§ 1. Понятие и структура банковской системы России . . . . . . . . . . . . . 168
§ 2. Небанковские кредитные организации в банковской системе . . . . . . . . 174
§ 3. Иностранные банки, их филиалы и представительства . . . . . . . . . . . 178
§ 4. Правовое положение банковских союзов и ассоциаций, банковских групп и
холдингов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .181
§ 5. Правовые формы взаимодействия элементов банковской системы
Корреспондентские счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .185
§ 6. Экономические нормативы банковской деятельности . . . . . . . . . . . . 193
§ 7. Резервы банковской системы Российской Федерации . . . . . . . . . . . . 200
Часть 2. Функциональные институты банковского права . . . . . . . . . . . . 207
Тема 6. Банковская информация и обеспечение банковской тайны . . . . . . . . 207
§ 1. Информация как объект банковских правоотношений и ее правовой режим . . 207
§ 2. Открытая информация о банковской деятельности и порядок ее
предоставления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 211
§ 3. Понятие режима банковской тайны . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218
§ 4. Система правовых актов, регулирующих правоотношения по поводу
банковской тайны . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 220
§ 5. Понятие и содержание банковской тайны . . . . . . . . . . . . . . . . . 225
§ 6. Субъекты, имеющие право знакомиться с банковской тайной . . . . . . . . 226
§ 7. Порядок предоставления сведений банками . . . . . . . . . . . . . . . . 230
§ 8. Банковская тайна в зарубежных странах . . . . . . . . . . . . . . . . . 234
Тема 7. Институт банковского счета в современном банковском праве . . . . . .239
§ 1. Общие принципы и система правовых актов, регламентирующих
правоотношения банка и клиента по поводу банковского счета . . . . . . . . . 239
§ 2. Правовая природа банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245
§ 3. Право на банковский счет и виды счетов . . . . . . . . . . . . . . . . .250
§ 4. Порядок открытия счетов и форма договора банковского счета . . . . . . .261
§ 5. Правовой режим денег на банковском счете и операции по счету . . . . . .262
§ 6. Операции по банковскому счету . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 267
§ 7. Бесспорное списание денег со счета клиента . . . . . . . . . . . . . . .274
§ 8. Арест денежных средств клиента, находящихся на банковском счете, и
приостановление операций по счету . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .291
§ 9. Прекращение договора банковского счета и закрытие счетов . . . . . . . .299
Тема 8. Правовая основа банковского кредитования . . . . . . . . . . . . . . 301
§ 1. Экономические интересы в банковском кредитовании и его правовое
регулирование . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .301
§ 2. Правовая природа банковского кредитования и его отличия от иных видов
кредитования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 307
§ 3. Принципы банковского кредитования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
§ 4. Содержание и форма кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . .321
§ 5. Правовые формы предоставления и возврата кредита или кредитные
процедуры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .325
§ 6. Кредитование дебиторской задолженности . . . . . . . . . . . . . . . . .328
§ 7. Правовые формы кредитов Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . . .331
§ 8. Особенности обеспечения банковского кредитования . . . . . . . . . . . .341
§ 9. Банковская гарантия и проблемы ее применения . . . . . . . . . . . . . .359
Тема 9. Валютные операции банков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 369
§ 1. Понятие валюты и валютного законодательства. Валютные курсы и валютные
рынки . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .369
§ 2. Режим валютных операций. Виды валютных операций коммерческих банков . . 377
§ 3. Субъектный состав валютных операций банков. Особенности правового
статуса уполномоченного банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .383
§ 4. Валютные счета. Рублевые счета нерезидентов . . . . . . . . . . . . . . 388
§ 5. Особенности расчетов в иностранной валюте . . . . . . . . . . . . . . . 401
§ 6. Валютная позиция банков. Конверсионный операции банков . . . . . . . . .403
Программа курса "Банковское право" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404
Рекомендуемая литература . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 416