Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3
Глава 1. Договоры о предоставлении денежных средств
§ 1. Договор займа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Понятие и значение договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4
Форма договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Права и обязанности сторон . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
Ответственность заемщика . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10
§ 2. Кредитный договор . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .13
Понятие и содержание договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Товарный кредит . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
Понятие "коммерческий кредит" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
§ 3. Договор финансирования под уступку денежного требования . . . . . . . . .19
Содержание договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
Финансовый агент . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .23
Объект договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
Раскрытый и нераскрытый факторинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Ответственность клиента перед финансовым агентом . . . . . . . . . . . . . . .27
Глава 2. Договор финансовой аренды (лизинг)
Источники лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
Понятие и значение договора финансовой аренды . . . . . . . . . . . . . . . . 28
Общие положения о лизинге . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
Виды лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .33
Права и обязанности сторон . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35
Ответственность продавца оборудования, сдаваемого
в аренду по договору лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .37
Глава 3. Договоры о привлечении денежных средств
и распоряжении ими
§ 1. Договор банковского вклада (депозита) . . . . . . . . . . . . . . . . . .40
Понятие и виды договора банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . .40
Стороны в договоре банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
Правила и обязанности сторон . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .45
Ответственность банков за нарушение обязанности
по обеспечению возврата вкладов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
§ 2. Договор банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .50
Понятие и виды договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
Права и обязанности сторон . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53
Основание и очередность списания денежных средств со счета . . . . . . . . . .57
Ответственность банка за ненадлежащее совершение
операций по счету . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60
Расторжение договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61
Глава 4. Вексельное и чековое обращение
§ 1. Вексель и вексельные операции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .64
Операции с векселями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .78
Споры, вытекающие из вексельного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . .84
§ 2. Чеки в банковской практике . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94
Понятие и источники . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94
Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95
Чековые реквизиты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 97
Передача прав по чеку . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98
Чековый аваль . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99
Оплата чека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100
Протест чека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104
Ответственность за неоплату чека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104
Глава 5. Обеспечение исполнения банковских
и иных обязательств
§ 1. Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106
§ 2. Неустойка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109
§ 3. Залог . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112
Условия и форма договора о залоге . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .113
Предмет залога . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117
Права и обязанности сторон по договору залога . . . . . . . . . . . . . . . .120
Обращение взыскания и реализации заложенного
имущества . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .122
Особенности залога вещей в ломбардах . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125
§ 4. Ипотека и закладная . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 126
Понятие и форма договора об ипотеке . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .126
Ипотека предприятия как имущественного комплекса . . . . . . . . . . . . . . 128
Ипотека зданий и сооружений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .131
Ипотека жилых помещений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .132
Ипотека земельных участков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134
Обращение взыскания на заложенную недвижимость . . . . . . . . . . . . . . . 137
Реализация предмета ипотеки . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .140
Закладная . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .143
Закладная как ценная бумага . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .143
Реквизиты и регистрация предмета закладной . . . . . . . . . . . . . . . . . 145
Осуществление прав по закладной . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .148
§ 5. Обеспечение исполнения обязательства поручительством
стороны в договоре о поручительстве . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153
Форма договора поручительства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .155
Содержание договора поручительства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Ответственность поручителя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157
Прекращение поручительства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
§ 6. Банковская гарантия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .162
Понятие и сущность банковской гарантии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
Содержание банковской гарантии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 165
Основания отказа гаранта от выполнения своих обязательств . . . . . . . . . .167
Ответственность бенефициара . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
Регрессные требования гаранта к принципалу . . . . . . . . . . . . . . . . . 169
Приложения
Конвенция УНИДРУА по международным факторным операциям . . . . . . . . . . . 172
Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге . . . . . . . . . . . . 182
Постановление о некоторых вопросах, связанных
с применением части первой гражданского кодекса
Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 196
Постановление о практике применения положений гражданского
кодекса Российской Федерации о процентах за пользование
чужими денежными средствами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .219
Информационное письмо "Обзор практики рассмотрения споров,
связанных с применением арбитражными судами норм гражданского
кодекса Российской Федерации о залоге" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232
Информационное письмо "Обзор практики разрешения споров,
связанных с применением норм гражданского кодекса
Российской Федерации о банковской гарантии" . . . . . . . . . . . . . . . . .242
Информационное письмо "Обзор практики разрешения споров,
связанных с применением арбитражными судами норм гражданского
кодекса Российской Федерации о поручительстве" . . . . . . . . . . . . . . . 250