Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Глава 1. Банки: возникновение, развитие, этапы формирования мировой валютной
системы, международные финансовые институты . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
1.1. Возникновение и развитие банков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14
1.2. Мировая валютная система и этапы ее формирования . . . . . . . . . . . . 35
Бреттон-Вудская валютная система . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .36
Ямайские соглашения 1976 - 1978 гг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38
Европейская валютная система . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38
1.3. Роль евро в трансформации международной валютно-финансовой системы . . . 38
1.4. Международные финансовые институты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45
Глава 2. Банковская система РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .51
2.1. Правовое положение Центрального банка РФ . . . . . . . . . . . . . . . . 51
2.1.1. Понятие и функции ЦБ РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .51
2.1.2. Структура и органы управления ЦБ РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . .58
Структура ЦБ РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
Органы управления ЦБ РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59
2.1.3. Компетенция ЦБ РФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68
Компетенция ЦБ РФ в сфере денежно - кредитной политики . . . . . . . . . . . .68
Компетенция ЦБ РФ в сфере банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . 72
Компетенция ЦБ РФ в сфере банковского регулирования и надзора . . . . . . . . 74
2.2. Правовое положение кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Глава 3. Договор банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
3.1. Понятие договора банковского счета, стороны, предмет, вилы счетов, форма
договора, порядок заключения, ответственность банка . . . . . . . . . . . . .115
Прекращение договора банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 144
Корреспондентские счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146
3.2. Банковская тайна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .147
Глава 4. Договор банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .158
Глава 5. Расчетные правоотношения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .178
5.1. Общие положения о безналичных расчетах . . . . . . . . . . . . . . . . .178
5.2. Расчеты платежными поручениями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .183
5.3. Расчеты по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .187
5.4. Расчеты по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .195
Расчеты платежными требованиями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .196
Расчеты инкассовыми поручениями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .198
Бесспорное списание средств со счета клиента . . . . . . . . . . . . . . . . 201
Ответственность сторон при расчета по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . .203
5.5. Расчеты чеками . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .204
Виды чеков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207
Глава 6. Кредитные правоотношения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .214
Понятие кредитных правоотношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214
6.1. Понятие, стороны, форма, содержание договора банковского кредитования . 218
Стороны и форма кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .223
Возраст и состояние здоровья клиента . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 230
Форма договора банковского кредитования . . . . . . . . . . . . . . . . . . .234
Содержание договора банковского кредитования . . . . . . . . . . . . . . . . 236
Предмет кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .237
Плата за пользование кредитом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .241
Срок кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
Целевое использование кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .263
6.2. Исполнение кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265
Порядок, способы и формы предоставления кредита . . . . . . . . . . . . . . .265
Исполнение обязанности по возврату кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . 278
6.3. Ответственность за нарушение обязательств по кредитному договору . . . .281
Глава 7. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств . . . . . . . 288
7.1. Неустойка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 288
7.2. Залог . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296
7.3. Поручительство . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .303
7.4. Банковская гарантия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 319
Глава 8. Финансовая аренда (лизинг) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .335
8.1. Понятие договора лизинга, предмет лизинга, субъекты, формы лизинга,
сублизинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .335
Субъекты лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339
8.2. Права и обязанности участников договора лизинга . . . . . . . . . . . . 345
8.3. Классификация лизинговых сделок в международном праве . . . . . . . . . 350
Глава 9. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)
Форфейтинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
9.1. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг) . . . . . . 358
9.2. Форфейтинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .384
Глава 10. Валютные операции коммерческих банков . . . . . . . . . . . . . . .390
10.1. Цели и пределы правового регулирования валютных операций . . . . . . . 390
Валютное законодательство и банковские правоотношения . . . . . . . . . . . .391
Цели и принципы правового регулирования валютных операций . . . . . . . . . .393
Источники валютного законодательства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 395
10.2. Основные понятия валютных отношений . . . . . . . . . . . . . . . . . .398
10.3 Коммерческий банк как участник валютных операций . . . . . . . . . . . .403
Лицензирование банковских валютных операций . . . . . . . . . . . . . . . . .406
Поручение валютных лицензий при создании банка . . . . . . . . . . . . . . . 411
10.4. Валютные операции коммерческих банков . . . . . . . . . . . . . . . . .416
Виды валютных операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 418
10.5. Государственное регулирование валютных операций уполномоченных банков .425
Валютная политика . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .425
Значение и правовая природа валютного контроля . . . . . . . . . . . . . . . 428
Глава 11. Общие положения о ценных бумагах . . . . . . . . . . . . . . . . . 434
Глава 12. Эмиссионные ценные бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .448
12.1. Понятие эмиссионных ценных бумаг, процедура эмиссии . . . . . . . . . .448
12.2. Виды эмиссионных ценных бумаг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .476
Акции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .476
Облигации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .490
Государственные ценные бумаги и их виды . . . . . . . . . . . . . . . . . . .499
Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО) . . . . . . . . . .501
Облигации федерального займа (ОФЗ) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503
Муниципальные ценные бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .506
Сберегательный (депозитный) сертификат . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 509
Глава 13. Неэмиссионные ценные бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .519
13.1. Вексель . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .519
Понятие и виды векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 519
Основные черты вексельного обязательства . . . . . . . . . . . . . . . . . . 522
Акцепт векселя (форма и содержание) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .523
Общая характеристика аваля . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 525
Передача векселя по индоссаменту. Оговорки в векселе . . . . . . . . . . . . 526
Юридические последствия индоссамента. Ответственность обязанных по векселю
лиц . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .529
13.2. Коносамент . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 534
Понятие коносамента, его виды . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .534
13.3. Складские свидетельства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .546
13.4. Закладная . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .551
Регистрация владельцев закладной . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 554
Глава 14. Правовое регулирование рынка ценных бумаг . . . . . . . . . . . . .560
14.1. Структура рынка ценных бумаг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 560
14.2. Понятие фондовой биржы, процедура допуска ценных бумаг к торгам
(листинг) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .566
14.3. Виды биржевых сделок с ценными бумагами . . . . . . . . . . . . . . . .570
14.4. Отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг . . 573
Брокерская и дилерская деятельность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .573
Депозитарная деятельность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .576
Деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг . . . . . . .581
14.5. Понято и функции федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) . . 585
14.6. Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных
бумаг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .589