Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5
Часть I. Понятие, виды и общие видовые особенности банковских сделок
Глава 1. Гражданско-правовые сделки и их родовые признаки . . . . . . . . . . 11
Глава 2. Понятие, виды и отраслевая принадлежность банковских сделок . . . . .44
§ 1. Соотношение понятий «банковская сделка» и «банковская операция» . . . . .44
§ 2. Понятие и признаки банковской сделки . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
§ 3. Виды банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53
§ 4. Банковская сделка ­ институт гражданского права . . . . . . . . . . . . .57
Глава 3. Общие видовые особенности банковских сделок . . . . . . . . . . . . .64
§ 1. Особенности формы банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . . .64
1.1. Понятие формы гражданско-правовой сделки . . . . . . . . . . . . . . . . 64
1.2. Особенности формы предпринимательских сделок . . . . . . . . . . . . . . 68
1.3. Банковские формуляры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71
1.4. Формы банковских сделок, заключенных с использованием нетрадиционных
средств связи . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73
§ 2. Особенности заключения банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . .105
§ 3. Особенности содержания банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . .112
3.1. Лично-доверительный характер банковских операций . . . . . . . . . . . .112
3.2. Банковский процент ­ форма вознаграждения по банковским сделкам . . . . 124
3.3. Длящийся характер банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136
3.4. Особенности предмета банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . . .137
3.4.1. Дематериализация традиционных финансовых активов . . . . . . . . . . .137
3.4.2. Бездокументарные ценные бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .139
А. Понятие и правовой режим бездокументарных ценных бумаг . . . . . . . . . .139
Б. Юридическая литература о правовой природе бездокументарных ценных бумаг . 149
В. О соотношении вещных и обязательственных прав . . . . . . . . . . . . . . 153
Г. Правовая природа бездокументарных ценных бумаг . . . . . . . . . . . . . .178
3.4.3. Безналичные деньги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .181
А. Происхождение и эволюция денег (краткий исторический очерк) . . . . . . . 181
Б. Понятие, происхождение и экономическая сущность денег . . . . . . . . . . 185
В. Правовая природа наличных денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197
Г. Правовая природа безналичных денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .203
Часть II. Правовые особенности основных банковских сделок
Глава 4. Проблема разграничения договорных конструкций . . . . . . . . . . . 239
§ 1. Постановка проблемы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
§ 2. Выявление критерия, необходимого для разграничения договорных
конструкций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .240
§ 3. О применении законодательства к смешанным договорам . . . . . . . . . . 243
Глава 5. Договор банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .247
§ 1. Понятие договора банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . 247
§ 2. Элементы договора банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . .253
§ 3. Правовая природа договора банковского вклада . . . . . . . . . . . . . .262
Глава 6. Договор банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 280
§ 1. Понятие договора банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . .280
§ 2. Элементы договора банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . 282
§ 3. Ответственность по договору банковского счета . . . . . . . . . . . . . 293
§ 4. Правовая природа договора банковского счета . . . . . . . . . . . . . . 297
Глава 7. Общая характеристика расчетных сделок, заключаемых в рамках форм
безналичных расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 317
§ 1. Понятие формы безналичных расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . .317
§ 2. Понятие расчетной сделки . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .318
§ 3. Односторонние и двусторонние расчетные сделки . . . . . . . . . . . . . 322
§ 4. Порядок заключения двусторонних расчетных сделок . . . . . . . . . . . .328
§ 5. Консенсуальный характер двусторонних расчетных сделок . . . . . . . . . 329
§ 6. Каузальный характер расчетных сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . .331
6.1. Постановка проблемы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 331
6.2. Понятия абстрактной и каузальной сделок . . . . . . . . . . . . . . . . 332
6.3. Основание обязательств, вытекающих из расчетных сделок . . . . . . . . .341
§ 7. Общие элементы расчетных сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 344
Глава 8. Кредитовый перевод . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .353
§ 1. Понятие кредитового . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 353
§ 2. Сделки, совершаемые в рамках кредитового перевода средств . . . . . . . 360
§ 3. Ответственность банка за неисполнение или ненадлежащее исполнение
договора о кредитовом переводе средств . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 364
§ 4. Правовая природа сделок, совершаемых в рамках кредитового перевода . . .367
Глава 9. Дебетовый перевод . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
§ 1. Понятие дебетового перевода . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
§ 2. Особенности оформления и исполнения инкассового поручения при различных
формах расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .391
2.1. Расчеты платежными требованиями и платежными требованиями-поручениями . 391
2.2. Бесспорное (безакцептное) списание средств . . . . . . . . . . . . . . .396
2.3. Особенности инкассирования векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . .404
2.3.1. Понятие векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404
2.3.2. Правовые проблемы инкассирования векселя . . . . . . . . . . . . . . .408
2.4. Особенности инкассирования расчетных документов, составленных с помощью
банковских карточек . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .414
§ 3. Сделки, совершаемые в рамках инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . .424
§ 4. Правовая природа сделок, совершаемых в рамках инкассо . . . . . . . . . 434
Глава 10. Расчеты чеками . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 440
§ 1. Понятия чека и его виды . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 440
§ 2. Правоотношения между чекодателем и чекодержателем . . . . . . . . . . . 444
§ 3. Правоотношения между чекодателем и плательщиком . . . . . . . . . . . . 447
§ 4. Правоотношения между чекодержателем и банком, индоссантами, авалистами
Особенности инкассирования чека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .452
Глава 11. Аккредитив . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 456
§ 1. Понятие аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 456
§ 2. Виды аккредитивов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 461
§ 3. Сделки, совершаемые в рамках аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . .468
§ 4. Ответственность участников аккредитивной операции . . . . . . . . . . . 481
§ 5. Правовая природа сделок, совершаемых в рамках аккредитива . . . . . . . 487
Глава 12. Заемно-кредитные правоотношения . . . . . . . . . . . . . . . . . .495
§ 1. Понятие заемно-кредитных правоотношений . . . . . . . . . . . . . . . . 495
§ 2. Виды заемно-кредитных отношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 497
Глава 13. Договор займа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .508
§ 1. Понятие договора займа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .508
§ 2. Элементы договора займа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 510
§ 3. Ответственность по договору займа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 515
Глава 14. Кредитный договор . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .518
§ 1. Понятие кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 518
§ 2. Элементы кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .520
§ 3. Ответственность по кредитному договору . . . . . . . . . . . . . . . . .552
§ 4. Правовая природа кредитного договора . . . . . . . . . . . . . . . . . .555
Глава 15. Договор финансирования под уступку денежного требования . . . . . .562
§ 1. Понятие договора финансирования под уступку денежного требования . . . .562
§ 2. Элементы договора финансирования под уступку денежного требования . . . 569
§ 3. Правовая природа договора финансирования под уступку денежного
требования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 578
Глава 16. Банковская гарантия и договор о предоставлении банковской гарантии 589
§ 1. Понятие банковской гарантии и договора о предоставлении банковской
гарантии и их правовая природа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 589
§ 2. Элементы банковской гарантии и договора о предоставлении гарантии . . . 601
§ 3. Ответственность по банковской гарантии и договору о предоставлении
гарантии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 609
Глава 17. Договор доверительного управления имуществом . . . . . . . . . . . 612
§ 1. Понятие договора доверительного управления имуществом . . . . . . . . . 612
§ 2. Элементы договора доверительного управления имуществом . . . . . . . . .620
§ 3. Ответственность по договору доверительного управления имуществом . . . .638
§ 4. Правовая природа договора доверительного управления имуществом . . . . .641
Об авторе этой книги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 649