Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10
Часть I. Понятие, генезис и природа международного банковского права . . . . .12
Раздел 1. Понятие, предмет и система международного банковского права . . . . 12
Глава 1. Предмет и метод международного банковского права . . . . . . . . . . 14
§ 1. Понятие, предмет и метод международного банковского права . . . . . . . .14
§ 2. Источники, основные принципы и система международного банковского права .32
Глава 2. Международные валютно-финансовые организации как субъекты
международного банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .49
§ 1. Правовой статус Международного валютного фонда . . . . . . . . . . . . . 49
1) Институт членства в Международном валютном фонде . . . . . . . . . . . . . 50
2) Система органов МВФ, их внутренняя структура и принципы формирования . . . 53
3) Предметная и юрисдикционная компетенция МВФ, принципы принятия решений и
процедура голосования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60
§ 2. Правовой статус Европейского центрального банка . . . . . . . . . . . . .66
1) Юридическая природа, структура и функции Европейского центрального банка . 67
2) Принцип независимости в деятельности Европейского центрального банка . . . 74
3) Принцип подотчетности в деятельности Европейского центрального банка . . . 79
Раздел 2. Правовой статус кредитных организаций как субъектов международного
банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Глава 3. Правовой статус иностранных кредитных организаций на территории
России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87
§ 1. Правовой статус представительств иностранных кредитных организаций
на территории России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87
§ 2. Правовой статус филиалов иностранных кредитных организаций на территории
России и кредитных организаций с иностранными инвестициями . . . . . . . . . .91
1) Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями .93
2) Порядок получения предварительного разрешения Банка России на увеличение
уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов . . . . 96
Глава 4. Правовой статус российских кредитных организаций за рубежом . . . . .99
§ 1. Правовой статус представительств российских кредитных организаций
за рубежом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99
§ 2. Правовой статус филиалов российских кредитных организаций за рубежом и
порядок их участия в уставных капиталах кредитных организаций-нерезидентов . 101
1) Порядок создания зарубежных филиалов уполномоченных банков . . . . . . . .107
2) Порядок закрытия зарубежных филиалов уполномоченных банков . . . . . . . .111
Глава 5. Правовой алгоритм создания, реорганизации и ликвидации российских
кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .115
§ 1. Создание российской кредитной организации, ее государственная
регистрация и лицензирование . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
1) Учредители кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .115
2) Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации
кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .116
3) Уставный капитал кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . . .118
4) Порядок государственной регистрации кредитной организации . . . . . . . . 121
а) Порядок оплаты уставного капитала вновь созданной кредитной организации . 122
б) Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и
выдаче лицензии на осуществление банковских операций . . . . . . . . . . . . 123
5) Порядок лицензирования деятельности кредитных организаций . . . . . . . . 125
а) Виды лицензий, выдаваемых вновь созданному банку . . . . . . . . . . . . .125
б) Виды лицензий, выдаваемых вновь созданной небанковской кредитной
организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .126
в) Виды лицензий, выдаваемых банку для расширения деятельности . . . . . . . 126
6) Порядок открытия (закрытия) обособленных подразделений кредитной
организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127
а) Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации
на территории России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128
б) Порядок открытия (закрытия) филиала кредитной организации на территории
России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129
7) Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений кредитной
организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .130
а) Операционная касса вне кассового узла кредитной организации . . . . . . . 130
б) Дополнительные офисы кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . .131
в) Обменные пункты кредитной организации (филиала) . . . . . . . . . . . . . 131
§ 2. Реорганизация российской кредитной организации . . . . . . . . . . . . .132
§ 3. ликвидация российской кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . 133
1) Добровольная ликвидация кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . 133
а) Процедура добровольной ликвидации кредитной организации . . . . . . . . . 134
б) Основания отказа в удовлетворении ходатайства об аннулировании лицензии . 135
2) Принудительная ликвидация кредитной организации по инициативе Банка
России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135
а) Основания отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .136
б) Процедура отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .137
3) Принудительная ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного
производства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140
а) Основания для признания кредитной организации банкротом . . . . . . . . . 141
б) Процедура признания кредитной организации банкротом . . . . . . . . . . . 143
Часть II. Банковское регулирование ­ основная категория международного
банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146
Раздел 3. Пруденциальное регулирование как вид банковского регулирования:
международный, европейский и российский аспекты . . . . . . . . . . . . . . .146
Глава 6. Пруденциальное регулирование: международный аспект . . . . . . . . .146
§ 1. Развитие международного сотрудничества в области правового регулирования
банковской деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .148
§ 2. Консолидированный надзор: международный подход . . . . . . . . . . . . .155
§ 3. Международные стандарты достаточности капитала . . . . . . . . . . . . .158
Глава 7. Пруденциальное регулирование: европейский аспект . . . . . . . . . .162
§ 1. Развитие европейского сотрудничества в области правового регулирования
банковской деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .162
§ 2. Европейские стандарты достаточности капитала . . . . . . . . . . . . . .172
§ 3. Консолидированный надзор: европейский подход . . . . . . . . . . . . . .178
Глава 8. Пруденциальное регулирование: российский аспект . . . . . . . . . . 184
§ 1. Понятие, основания и функции пруденциального регулирования банковской
деятельности в рыночной экономике . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .184
§ 2. Пруденциальное регулирование и надзор в российском банковском праве . . 189
1) Управление рисками в банковской системе . . . . . . . . . . . . . . . . . 190
2) Предупредительные и принудительные меры воздействия . . . . . . . . . . . 200
3) Эксперимент по внедрению надзорного института кураторства кредитной
организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .208
§ 3. Пруденциальное регулирование и надзор за деятельностью банков, имеющих
филиалы: правовые аспекты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .211
§ 4. Экономические стандарты пруденциального регулирования в российском
банковском праве . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217
§ 5. Внутренний контроль в деятельности банков: правовые аспекты . . . . . . 225
Раздел 4. Валютное регулирование как вид банковского регулирования . . . . . 236
Глава 9. Механизм валютного регулирования: правовые аспекты . . . . . . . . .238
Глава 10. Понятие и виды валютных операций . . . . . . . . . . . . . . . . . 249
§ 1. Открытие и ведение счетов в валюте Российской Федерации и иностранной
валюте резидентами и нерезидентами в уполномоченных банках на территории
Российской Федерации, а также счетов в иностранной валюте за границей . . . .251
1) Виды рублевых счетов юридических и физических лиц-нерезидентов . . . . . .252
2) Порядок открытия уполномоченными банками рублевых счетов нерезидентов . . 253
3) Правовой режим рублевых счетов нерезидентов . . . . . . . . . . . . . . . 254
4) Порядок осуществления уполномоченными банками контроля за расчетами
с использованием рублевых счетов нерезидентов . . . . . . . . . . . . . . . .256
5) Специальные счета нерезидентов типа «С» . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
6) Правовой режим валютных счетов физических лиц-резидентов за границей . . .261
7) Порядок осуществления переводов иностранной валюты физическими лицами ­
резидентами и нерезидентами без открытия текущих валютных счетов . . . . . . 262
§ 2. Ввоз и пересылка в Российскую Федерацию, вывоз и пересылка из Российской
Федерации валютных ценностей резидентами и нерезидентами . . . . . . . . . . 264
§ 3. Осуществление международных денежных переводов и иных валютных операций
резидентами и нерезидентами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271
Глава 11. Правовое регулирование валютных операций с драгоценными металлами
и драгоценными камнями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
Часть III. Основные институты международного банковского права . . . . . . . 295
Раздел 5. Вексель в международном банковском праве: сравнительный анализ
женевской и англо-американской вексельных систем . . . . . . . . . . . . . . 295
Глава 12. Основные категории вексельного права и их отражение в женевской и
англо-американской вексельных системах . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297
Глава 13. Основные правовые категории женевской и англо-американской
вексельных систем . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .313
§ 1. Форма и реквизиты векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
§ 2. Акцепт векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .323
§ 3. Индоссирование векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329
§ 4. Оплата векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .335
Глава 14. Процессуально-правовые последствия неакцепта и неплатежа по векселю
в женевской и англо-американской вексельных системах . . . . . . . . . . . . 344
§ 1. Опротестование векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .344
§ 2. Защита вексельных требований в порядке искового производства . . . . . .351
Раздел 6. Расчеты в международном банковском праве . . . . . . . . . . . . . 366
Глава 15. Юридическая природа расчетных отношений . . . . . . . . . . . . . .368
Глава 16. Виды расчетных правоотношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . .374
Глава 17. Формы страхования валютных рисков в международных расчетных
отношениях . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386
Глава 18. Формы международных расчетных отношений . . . . . . . . . . . . . .394
§ 1. Банковский перевод . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .395
1) Понятие банковского перевода . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .395
2) Этапы операции по банковскому переводу . . . . . . . . . . . . . . . . . .397
3) Срок исполнения платежного поручения . . . . . . . . . . . . . . . . . . .401
4) Изменение или отзыв платежного поручения . . . . . . . . . . . . . . . . .401
5) Виды международных кредитовых переводов . . . . . . . . . . . . . . . . . 402
§ 2. Инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 403
1) Понятие инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 403
2) Формы инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 407
3) Этапы операции по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 407
4) Отказ от платежа или акцепта тратты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 410
5) Изменение и отзыв инкассового поручения . . . . . . . . . . . . . . . . . 410
6) Ответственность банков при исполнении инкассового поручения . . . . . . . 411
§ 3. Документарный аккредитив . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .411
1) Понятие документарного аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .411
2) Виды аккредитивов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413
3) Формы исполнения аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .415
4) Этапы операции по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 415
5) Изменение или отзыв аккредитива. Закрытие аккредитива . . . . . . . . . . 420
6) Ответственность банков при исполнении поручения по аккредитиву . . . . . .421
Раздел 7. Банковские гарантии в международном банковском праве . . . . . . . 423
Глава 19. Юридическая природа банковских гарантий . . . . . . . . . . . . . .426
§ 1. Субъекты договора поручительства и банковской гарантии . . . . . . . . .430
§ 2. Характер договора поручительства и банковской гарантии . . . . . . . . .431
§ 3. Юридическая природа договора поручительства и банковской гарантии . . . 432
Глава 20. Типы банковских гарантий, применяемых в международной банковской и
коммерческой практике . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .442
Глава 21. Структура, форма и содержание банковских гарантий . . . . . . . . .452
Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 462
Библиография . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 463
Bibliography . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 475