Список рисунков и таблиц . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .XI
Предисловие, написанное собакой по кличке Спот . . . . . . . . . . . . . . . .XV
Часть 1. Общий обзор . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
1. Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3
Столкнуться с мошенничеством может каждый . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3
Осуждение невиновных . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Типы мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Кто такие мошенники? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Основные меры: сейчас же! . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7
Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10
2. "Смертные грехи" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Закон слепого Пью . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Если бы это произошло с вами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11
Грех 1: Забота о собственном благополучии . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Грех 2: Проведение расследования по затратам . . . . . . . . . . . . . . . . .15
Грех 3: Личные финансовые интересы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17
Грех 4: Капитуляция перед шантажом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19
Грех 5: Неоправданные ожидания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21
Грех 6: Следование плохим советам . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22
Грех 7: Опора на старых друзей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .25
Грех 8: Преднамеренная слепота . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .27
Грех 9: Второй закон слепого Пью . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29
Грех 10: Не довольствуйтесь малым . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
Грех 11: Неудача с возвращением украденного . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
Грех 12: Крайняя легковерность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .32
Польза от стратегии по проблемам мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . .33
3. Уголовное и гражданское право в Англии . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .35
Структура английских судов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .38
Уголовное право . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
Гражданское право . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41
Обнаружение и раскрытие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46
Информация, защищенная привилегией от раскрытия . . . . . . . . . . . . . . . 47
Важные усовершенствования в законе . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .49
Опасность компаньонов в расследовании преступлений . . . . . . . . . . . . . .81
Информация и доказательства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82
Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .91
4. Важные аспекты расследований . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94
Проблемы и принципы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93
Существенные элементы успешного расследования . . . . . . . . . . . . . . . . 93
Важные требования к проведению расследования . . . . . . . . . . . . . . . . .94
Методы расследования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .96
Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 121
3. Важные области планирования и политики . . . . . . . . . . . . . . . . . .123
Сведения общего характера . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .123
Ресурсы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .123
Области стратегии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .124
Процедуры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127
Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139
Часть 2. Снабженная комментариями схема проведения проверок . . . . . . . . .141
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
6. Этап А: Первоначальные подозрения и информация . . . . . . . . . . . . . .143
Основные сведения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .145
Правила . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146
Сохранение полной секретности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146
Не спешите выносить сор из избы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .147
Исходите из истинности подозрений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .148
Докажите факты, прежде чем принимать по ним решение . . . . . . . . . . . . .149
7. Этап В: Постановка задач . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153
Принципы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153
Выровняйте ожидания руководства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153
Согласуйте задачи . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .153
8. Этап С: Планирование . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .155
Правила . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .155
Разработайте версию мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .155
Распространите свою версию на наихудший случай . . . . . . . . . . . . . . . 156
Планирование "первого шага" в условиях продолжающегося обмана . . . . . . . .157
Планирование в период, когда мошенничество не продолжается . . . . . . . . . 157
Обдумайте возможности устройства ловушек . . . . . . . . . . . . . . . . . . 158
Обдумайте пагубные последствия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
Изучите доказательства, потенциально имеющиеся в наличии . . . . . . . . . . 160
Установите возможных свидетелей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .160
Составьте список способов возмещения потерь . . . . . . . . . . . . . . . . .170
Рассмотрите возможность компенсации убытков в рамках страхования
от финансовых потерь, связанных со злоупотреблением служащих . . . . . . . . 171
Подготовьте план обысков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 171
Рассмотрите вопрос о прекращении клиринга исходящих чеков . . . . . . . . . .171
Подготовьте досье со справочным материалом о подозреваемом . . . . . . . . . 173
Составьте досье на подозрительные компании . . . . . . . . . . . . . . . . . 173
Составьте график опросов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
Планируйте каждый важный опрос . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
Решите, кто и когда будет уведомлять полицию . . . . . . . . . . . . . . . . 174
Решите, какие ресурсы вам необходимы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
Решите, кто будет руководить расследованием . . . . . . . . . . . . . . . . .175
Приглашение следователей со стороны . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .175
Рассмотрите вопрос о найме адвокатов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
Рассмотрите вопрос о формировании специальной рабочей группы . . . . . . . . 177
Обдумайте вопрос об улучшении средств контроля . . . . . . . . . . . . . . . 180
Подумайте о создании пункта управления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 180
Завершение плана проведения расследований . . . . . . . . . . . . . . . . . .181
Составьте финансовую смету издержек . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .181
Инструктируйте членов группы по расследованию . . . . . . . . . . . . . . . .181
Итоговый брифинг старших руководителей и связь с общественностью . . . . . . 182
Накануне вечером . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 182
9. Этап D: "Первый шаг" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .185
Правило . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .185
Сделайте "первый шаг" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .185
Подайте соответствующие гражданские иски и заведите уголовные дела . . . . . 185
Сохранение пункта управления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
Сообщайте о ходе расследования . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
Анализируйте результаты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .186
Доклад страховым обществам . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187
Информируйте тех, кто тоже может быть вовлечен в дело . . . . . . . . . . . .187
Бросьте ресурсы на дело . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .187
10. Этап Е: Опросы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
Принципы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
Важные исходные данные . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
Конкретные действия во всех случаях . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .198
Определение целей каждого опроса . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198
Опросы свидетелей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202
Планирование опросов подозреваемых . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 206
Планы по Этапу А . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 211
Планы по Этапу В . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 215
Планы по Этапу С . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217
Планы по Этапу D . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218
Репетиция опроса . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219
Окончательная проверка с советниками по правым вопросам . . . . . . . . . . .220
Фактическое проведение опроса . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .220
Действия после опроса . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .220
Этап F: Последующие действия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223
Принципы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223
Продолжение параллельных действий . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .223
Замораживание активов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .223
Поддерживайте контакт с полицией . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223
Проведение заключительных опросов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .224
Обдумайте дисциплинарные действия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .224
Прекращение действия контрактов и обсуждение условий . . . . . . . . . . . . 226
12. Этап G: Отчеты о расследованиях . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .227
Принцип . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .227
Подготовьте окончательный отчет . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .227
Делайте обзор доказательств . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229
13. Этап H: Возмещение убытков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 231
Принцип . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231
Исходные данные . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .231
Возмещение убытков по страховке . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .232
14. Этап I: Отслеживание активов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 241
Основные сведения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .241
Основные сведения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .241
Существенные моменты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 241
Тенденции в сокрытии активов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242
О трастах по защите активов и Международных деловых корпорациях . . . . . . .247
Банковские счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 248
Цели для укрывания и активы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249
Отслеживание вариантов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 253
Большой вопрос . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 255
Оценка возможностей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .255
Оценка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 261
Рекомендуемые действия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 261
Планируйте сегодня . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 263
15. Этап J: Дача свидетельских показаний . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
Основные сведения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265
Принципы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
Готовьтесь тщательно . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
Договоритесь о встрече . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
Разберитесь с судом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .266
В этот день . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .266
После этого события . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .269
16. Этап K: Завершение работы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271
Принцип . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271
Приходите к окончательным выводам . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .271
Поблагодарите помощников . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 271
Совершенствуйте контроль . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 271
Храните документы в надежном месте . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 271
Приложения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 273
Приложение 1. Исследование документов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .275
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 275
Последовательность и целостность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 275
Копирование . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .276
Анализ документов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .276
Приложение 2. Подготовка схем . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 281
Дневник событий . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .281
Доказательства причиненного ущерба . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 282
Суммирование важных фактов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 282
Приложение 3. Выбор следователей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 283
Выбор фирмы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .283
Индивидуальные консультации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .284
Процедура выбора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 284
Приложение 4. Планирование опросов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 287
Приложение 5. Формы заявлений в рамках Закона об уголовном судопроизводстве .293
Приложение 6. Схема Закона о регулировании следственных полномочий 2000 . . .295
Приложение 7. Пример диаграммы I2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .297
Алфавитный указатель . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 299