Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .III
Авторский коллектив . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . IV
Указатель сокращений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .IX
Раздел I. Банковское законодательство и система кредитных организаций . . . . .1
Глава 1. Общая характеристика банковского законодательства . . . . . . . . . . 1
§ 1. Особенности банковского законодательства . . . . . . . . . . . . . . . . .1
§ 2. Источники банковского законодательства . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
Глава 2. Система кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
§ 1. Правовой статус Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8
§ 2. Понятие кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19
§ 3. Правовое положение кредитных организаций, входящих в банковскую систему
Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29
§ 4. Виды кредитных организаций, входящих в банковскую систему Российской
Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
§ 5. Понятие и виды кредитных организаций, не входящих в банковскую систему
Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .55
Раздел II. Основные виды банковских сделок . . . . . . . . . . . . . . . . . .72
Глава 3. Договоры о предоставлении денежных средств . . . . . . . . . . . . . 72
§ 1. Договоры займа и кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72
§ 2. Договор финансирования под уступку денежного требования . . . . . . . . .83
§ 3. Договор лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120
Глава 4. Договоры о привлечении денежных средств . . . . . . . . . . . . . . 133
§ 1. Договор банковского вклада (депозита) . . . . . . . . . . . . . . . . . 133
§ 2. Договор банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 145
Глава 5. Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств . . . . . . . 166
§ 1. Значение обеспечения исполнения обязательств . . . . . . . . . . . . . .166
§ 2. Поручительство . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
§ 3. Банковская гарантия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
§ 4. Залог и ипотека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
Раздел III. Расчетные операции кредитных организаций . . . . . . . . . . . . 208
Глава 6. Расчеты платежными поручениями . . . . . . . . . . . . . . . . . . .208
§ 1. Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 208
§ 2. Виды платежных поручений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .228
§ 3. Международный перевод денежных средств . . . . . . . . . . . . . . . . .235
Глава 7. Расчеты по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245
§ 1. Общая характеристика расчетов по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . .245
§ 2. Расчеты платежными требованиями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 256
§ 3. Банковское регулирование инкассовых операций . . . . . . . . . . . . . .267
Глава 8. Расчеты по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .280
§ 1. Понятие аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 280
§ 2. Унифицированные правила расчетов по аккредитиву . . . . . . . . . . . . 298
§ 3. Исполнение аккредитива . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .300
§ 4. Оплата банковских услуг при исполнении аккредитива . . . . . . . . . . .309
§ 5. Ответственность при расчетах по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . 311
Раздел IV. Вексельное и чековое обращение в практике кредитных организаций . 317
Глава 9. Вексельные операции кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . 317
§ 1. Общее понятие о векселе и операциях банков с векселями . . . . . . . . .317
§ 2. Проверка правильности составления векселя . . . . . . . . . . . . . . . 323
§ 3. Учет векселей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 337
§ 4. Инкассо векселей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .344
§ 5. Авалирование векселей банками . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 352
§ 6. Залог векселя . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 355
Глава 10. Чеки и банковские карты в практике кредитных организаций . . . . . 360
§ 1. Общие вопросы чекового обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .360
§ 2. Чековый договор . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 378
§ 3. Передача прав по чеку . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 384
§ 4. Чековая гарантия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .387
§ 5. Оплата чека . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 390
§ 6. Виды чеков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .395
§ 7. Расчеты с использованием банковских карт . . . . . . . . . . . . . . . .404
Глава 11. Валютные операции кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . .413
§ 1. Основы правового регулирования валютных операций и валютного контроля . 413
§ 2. Понятие валютных операций и валютных ограничений . . . . . . . . . . . .432
§ 3. Виды валютных операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .454
§ 4. Валютный контроль . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 468
Раздел VI. Ценные бумаги и денежные средства в банковской деятельности . . . 475
Глава 12. Операции кредитных организаций с ценными бумагами . . . . . . . . .475
§ 1. Понятие ценной бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 475
§ 2. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций . . . . . . . . . . .492
§ 3. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных
сертификатов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 504
§ 4. Сделки кредитных организаций на срочном рынке . . . . . . . . . . . . . 507
§ 5. Ипотечные ценные бумаги . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 523
Глава 13. Доверительное управление денежными средствами . . . . . . . . . . .546
§ 1. Наличные денежные знаки и безналичные денежные средства - объекты
доверительного управления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .546
§ 2. Денежные средства - самостоятельный и несамостоятельный объект
доверительного управления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .557
Глава 14. Доверительное управление ценными бумагами . . . . . . . . . . . . .564
§ 1. Ценные бумаги - предмет доверительного управления . . . . . . . . . . . 564
§ 2. Объединение при передаче в доверительное управление ценных бумаг,
принадлежащих разным лицам, объединение разнородных ценных бумаг и
объединение ценных бумаг с иным имуществом . . . . . . . . . . . . . . . . . 568
§ 3. Стороны в договоре доверительного управления ценными бумагами . . . . . 572
§ 4. Условия договора доверительного управления ценными бумагами . . . . . . 578