Предисловие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5
Глава 1. Общая характеристика потребительского рынка . . . . . . . . . . . . . 8
1.1. Понятие и структура потребительского рынка . . . . . . . . . . . . . . . .8
1.2. Организация поставок и купли-продажи товаров . . . . . . . . . . . . . . 21
1.3. Порядок и организация расчетов за товары . . . . . . . . . . . . . . . . 30
1.3.1. Наличные расчеты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
1.3.2. Безналичные расчеты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .36
1.3.2.1. Расчеты платежными поручениями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
1.3.2.2. Расчеты по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44
1.3.2.3. Расчеты с использованием кредитных карт . . . . . . . . . . . . . . .45
1.3.2.4. Вексельная форма расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .52
Глава 2. Характеристика мошенничества, совершаемого на потребительском
рынке . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
2.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничества . . . . . . . . . . . . . 57
2.2. Краткая криминологическая характеристика мошенничества . . . . . . . . . 70
2.3. Характеристика основных этапов, способов и приемов совершения
мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83
2.3.1. Понятие способа совершения мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . 83
2.3.2. Подготовка к проведению мошеннической операции . . . . . . . . . . . . 84
2.3.3. Приемы совершения мошенничества путем обмана . . . . . . . . . . . . . 87
2.3.3.1. Мошенничества, совершаемые при расчетах платежными поручениями
и аккредитивами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88
2.3.3.2. Мошенничества, совершаемые при расчетах кредитными картами . . . . .123
2.3.3.3. Мошенничества, совершаемые при вексельной форме расчетов . . . . . .128
2.3.4. Совершение мошенничества путем злоупотребления доверием . . . . . . . 136
2.3.5. Приемы присвоения похищенного имущества и ухода от ответственности . .144
Глава 3. Предупреждение мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .151
3.1. Меры защиты от мошенничества, осуществляемые собственниками
и работниками предприятий (службами безопасности) . . . . . . . . . . . . . .151
3.1.1. Преддоговорная проверка партнера . . . . . . . . . . . . . . . . . . .151
3.1.1.1. Проведение технико-криминалистического анализа, представленных
возможным партнером документов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
3.1.1.2. Проверка соответствия сведений, представленных клиентом, фактическим
данным . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170
3.1.1.3. Проверка финансовых и производственных возможностей потенциального
партнера . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174
3.1.1.4. Проверка репутации фирмы и выяснение личных качеств
их руководителей . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181
3.1.2. Предупреждение мошеннических действий в процессе исполнения
договора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 183
3.1.3. Предупреждение мошеннических действий при расчетах кредитными
картами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .190
3.1.4. Предупреждение мошенничества при вексельной форме расчетов . . . . . .194
3.1.5. Обеспечение внутренней безопасности . . . . . . . . . . . . . . . . . 196
3.2. Предупреждение мошенничества работниками органов внутренних дел . . . . 201
Глава 4. Выявление и раскрытие мошенничества . . . . . . . . . . . . . . . . 212
4.1. Организация борьбы с мошенничеством на потребительском рынке . . . . . .212
4.2. Проверочные и оперативно-розыскные меры по выявлению и раскрытию
мошеннических действий . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221