Список сокращений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .9
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12
Глава 1. Отмывание денег и финансирование терроризма . . . . . . . . . . . . .17
1. Отмывание денег: история возникновения понятия, юридическое
определение, сущность и способы осуществления, общественная опасность . . . . 17
2. Финансирование терроризма: понятие, сущность, формы и источники, связь
с отмыванием денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .36
Глава 2. Основные этапы формирования международной системы противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
1. Международное сотрудничество в сфере противодействия отмыванию денег . . . 44
2. Международная борьба с финансированием терроризма . . . . . . . . . . . . .65
3. Формирование единой международной системы противодействия отмыванию
денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72
Глава 3. Общая характеристика международной системы противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . 89
1. Основные черты и компоненты международной системы противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . 89
2. Финансовый мониторинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97
Глава 4. Институциональные основы международной системы противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . .114
1. Организация Объединенных Наций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .117
2. Международный валютный фонд и Всемирный банк . . . . . . . . . . . . . . .122
3. "Группа восьми" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125
4. ФАТФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .129
5. Региональные группы по типу ФАТФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .140
6. Группа "Эгмонт" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149
7. Базельский комитет по банковскому надзору . . . . . . . . . . . . . . . . 153
В. Вольфсбергская группа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Глава 5. Основные источники международного права в сфере противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . .158
1. Классификация и соотношение источников международного права в сфере
противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма . . . . . . . . .158
2. Конвенции ООН . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168
3. Резолюции Совета Безопасности ООН . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
4. Конвенции Совета Европы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198
5. Рекомендации ФАТФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213
6. Документы Группы "Эгмонт" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221
7. Документы Базельского комитета по банковскому надзору . . . . . . . . . . 225
8. Принципы Вольфсбергской группы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229
Глава 6. Уголовно-правовые меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .233
1. Криминализация отмывания денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .234
2. Криминализация финансирования терроризма и связанного с ним отмывания
денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .242
3. Конфискация и обеспечительные меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245
3.1. Конфискация преступных доходов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .245
3.2. Конфискация террористических активов . . . . . . . . . . . . . . . . . .249
4. Ответственность юридических лиц . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 255
Глава 7. Превентивные меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
1. Финансовые учреждения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии . . . . . . . . . . . . 270
3. Регулирование и надзор . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .273
4. Иные превентивные меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .276
Глава 8. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и
ресурсы) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
1. Создание подразделения финансовой разведки (ПФР) . . . . . . . . . . . . .279
2. Полномочия и ресурсное обеспечение правоохранительных и надзорных
органов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .291
3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы . . . . . . . . . . . . . . . . 292
4. "Прозрачность" юридических лиц и структур . . . . . . . . . . . . . . . . 296
Глава 9. Международное сотрудничество . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .297
1. Общие условия и принципы международного сотрудничества . . . . . . . . . .298
2. Сотрудничество между ПФР . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .302
3. Сотрудничество между правоохранительными органами . . . . . . . . . . . . 311
4. Сотрудничество между надзорными органами . . . . . . . . . . . . . . . . .319
Глава 10. Основные этапы формирования и направления развития национальной
системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию
терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329
1. Основные этапы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329
2. Современное состояние и стратегия развития национальной системы . . . . . 344
Глава 11. Институционально-правовые основы национальной системы
противодействия легализации преступных доходов и финансированию
терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 355
1. Институциональные основы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .355
2. Основные источники права в сфере противодействия легализации
преступных доходов и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . 368
2.1. Международные акты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .369
2.2. Внутригосударственные (национальные) акты . . . . . . . . . . . . . . . 375
Глава 12. Уголовно-правовые меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 400
1. Криминализация отмывания денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .400
2. Криминализация финансирования терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . .419
3. Конфискация и обеспечительные меры . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .433
4. Ответственность юридических лиц . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 444
Глава 13. Регулирование правоохранительной деятельности . . . . . . . . . . .446
1. Расследование преступлений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .446
2. Оперативно-розыскная деятельность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 460
Глава 14. Правоохранительные органы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .470
1. Министерство внутренних дел Российской Федерации (МВД России) . . . . . . 471
2. Федеральная служба безопасности Российской Федерации (ФСБ России) . . . . 476
3. Федеральная служба Российской Федерации по контролю за оборотом
наркотиков (ФСКН России) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 484
4. Прокуратура Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .488
Глава 15. Субъекты первичного финансового мониторинга . . . . . . . . . . . .495
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным
имуществом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 495
1.1. Состав . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .495
1.1.1. Финансовые организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .498
1.1.2. Нефинансовые организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .509
1.2. Основные права и обязанности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .514
1.2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю . . . . . . . . . . . . . 515
1.2.2. Обязательные процедуры внутреннего контроля . . . . . . . . . . . . . 519
1.3. Дополнительные права и обязанности кредитных организаций . . . . . . . .525
2. Иные лица - субъекты первичного финансового мониторинга . . . . . . . . . 526
2.1. Состав . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .526
2.2. Основные права и обязанности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .535
Глава 16. Правила внутреннего контроля . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 537
1. Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 537
2. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля . . . . . . . . . . . 541
3. Критерии выявления и признаки необычных сделок . . . . . . . . . . . . . .556
Глава 17. Профессиональная тайна и представление информации . . . . . . . . .569
1. Профессиональная тайна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .569
1.1. Банковская и иная тайна финансовых учреждений . . . . . . . . . . . . . 569
1.2. Юридическая тайна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 573
2. Представление информации в уполномоченный орган . . . . . . . . . . . . . 575
2.1. Представление информации организациями, осуществляющими финансовые
операции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 575
2.2. Передача информации иными лицами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .585
Глава 18. Росфинмониторинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 587
1. Правовой статус и полномочия Росфинмониторинга . . . . . . . . . . . . . .591
2. Организационная структура . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 597
3. Основные направления деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 603
3.1. Сбор и обработка информации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 603
3.2. Финансовый анализ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 605
3.3. Противодействие финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . 608
3.4. Надзорная деятельность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .612
3.5. Межведомственная координация . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .616
3.6. Международное сотрудничество . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .619
3.7. Правовое обеспечение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .620
Глава 19. Надзорные органы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 623
1. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) . . . . . . . . . . . 625
2. Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) . . . . . . . . . . . . . .632
3. Федеральная служба по страховому надзору (Росстрахнадзор) . . . . . . . . 639
4. Федеральная служба по надзору в сфере связи (Россвязьнадзор) . . . . . . .644
5. Пробирная палата России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 651
Глава 20. Ответственность за нарушение законодательства о противодействии
легализации преступных доходов и финансированию терроризма . . . . . . . . . 660
1. Общие положения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 660
2. Административная ответственность . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .662
3. Ответственность кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . . 674
Глава 21. Межведомственное взаимодействие и координация . . . . . . . . . . .685
1. Многостороннее взаимодействие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 685
2. Двустороннее взаимодействие . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 700
Глава 22. Международное сотрудничество . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 709
1. Участие России в деятельности международных организаций . . . . . . . . . 711
1.1. ООН . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 711
1.2. "Группа восьми" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 712
1.3. ФАТФ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .713
1.4. Группа "Эгмонт" . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 715
1.5. Совет Европы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .716
1.6. Европейский Союз . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .718
1.7. Содружество Независимых Государств . . . . . . . . . . . . . . . . . . .720
1.8. Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов
и финансированию терроризма . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .722
2. Двустороннее сотрудничество . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 727
Библиография . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 738