Об изучении банковского права России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
Часть первая. Общие вопросы банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . 14
Глава 1. Банковское право и его место в системе российского правоведения . . .14
§ 1. Предмет науки банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .14
§ 2. Банковское право в системе российского правоведения. Общественные,
экономические, технические науки и банковское право . . . . . . . . . . . . . 17
§ 3. Банковское право как учебная дисциплина . . . . . . . . . . . . . . . . .24
Глава 2. Банковское право ­ самостоятельная отрасль российского права . . . . 27
§ 1. Банковское право ­ самостоятельная отрасль российского права . . . . . . 27
§ 2. Банковские отношения как объект и как предмет правового регулирования . .29
§ 3. Предмет и метод правового регулирования в банковском праве . . . . . . . 32
§ 4. Банковское право и гражданское право . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
§ 5. Банковское право и административное право . . . . . . . . . . . . . . . .41
§ 6. Банковское право и финансовое право . . . . . . . . . . . . . . . . . . .43
§ 7. Банковское право и налоговое право . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47
§ 8. Структура российского банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . .47
Глава 3. Нормы банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .51
§ 1. Понятие и виды норм банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . .51
§ 2. Пруденциальные нормы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56
§ 3. Санкции в банковском праве . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59
Глава 4. Источники банковского права . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76
§ 1. Понятие и виды источников банковского права . . . . . . . . . . . . . . .76
§ 2. Характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность . . . . . . 84
§ 3. Характеристика нормативных актов Банка России . . . . . . . . . . . . . 124
§ 4. Толкование нормативных актов Банка России . . . . . . . . . . . . . . . 135
§ 5. Юридическая техника и правотворческая деятельность Банка России . . . . 136
§ 6. Источники банковского права и обычаи делового оборота, международная
банковская практика . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .138
Глава 5. Банковские правоотношения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140
§ 1. Понятие и состав банковского правоотношения . . . . . . . . . . . . . . 140
§ 2. Субъекты банковских правоотношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . .144
§ 3. Субъективные права и обязанности и банковском правоотношении . . . . . .147
§ 4. Объекты банковских правоотношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 148
§ 5. Юридические факты в банковских правоотношениях . . . . . . . . . . . . .149
Часть вторая. Правовое регулирование банковской системы и банковской
деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Глава 6. Банковская система Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . 151
Глава 7. Правовой статус кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . 157
§ 1. Правовой статус и правовое положение кредитной организации . . . . . . .157
§ 2. Понятие и признаки кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . .162
§ 3. Виды кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202
§ 4. Регистрация и лицензирование кредитной организации . . . . . . . . . . .210
§ 5. Реорганизация кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
§ 6. Порядок изменения вида кредитной организации . . . . . . . . . . . . . .238
§ 7. Правоспособность кредитной организации. Банковские лицензии . . . . . . 241
§ 8. Банковская группа и банковский холдинг . . . . . . . . . . . . . . . . .245
§ 9. Уставный капитал кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . .247
§ 10. Собственные средства кредитной организации: основной и дополнительный
капиталы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
§ 11. Правовой статус учредителей и участников кредитной организации . . . . 282
§ 12. Органы управления кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . .286
§ 13. Филиалы и представительства кредитной организации, открываемые на
территории Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .303
§ 14. Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации
на территории иностранного государства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
§ 15. Порядок открытия филиалов и представительств иностранной кредитной
организации на территории Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . 323
§ 16. Операционные кассы вне кассового узла кредитной организации и
дополнительные офисы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 327
§ 17. Обменные пункты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .330
§ 18. Банкоматы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338
§ 19. Отзыв банковской лицензии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .341
§ 20. Ликвидация кредитной организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 349
§ 21. Уполномоченные представители Банка России в кредитных организациях,
у которых отозваны банковские лицензии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
Глава 8. Правовой статус, структура и функции центрального Банка Российской
Федерации (Банка России) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 365
§ 1. Правовой статус Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .365
§ 2. Экономические основы деятельности Банка России . . . . . . . . . . . . .383
§ 3. Федеральная собственность и имущество Банка России . . . . . . . . . . .386
§ 4. Обеспечение независимости Банка России и ее роль в проведении единой
государственной денежно-кредитной политики . . . . . . . . . . . . . . . . . 391
§ 5. Национальный банковский совет и органы управления Банком России . . . . 394
§ 6. О системе и внутренней структуре Банка России . . . . . . . . . . . . . 414
§ 7. Центральный аппарат Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .419
§ 8. Территориальные учреждения Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . 423
§ 9. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и
органами местного самоуправления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 426
§ 10. Хранение бюджетных средств. Обслуживание Банком России государственного
долго Российской Федерации и операции с золотовалютными резервами . . . . . .428
§ 11. Характеристика функций Банка России . . . . . . . . . . . . . . . . . .429
§ 12. Участие Банка России в капиталах некоторых кредитных организаций . . . 461
Глава 9. Регулирование банковской деятельности и банковский надзор.
Банковский аудит . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 469
§ 1. Пруденциальное регулирование банковской деятельности . . . . . . . . . .469
§ 2. Понятие, сущность и правовое регулирование банковского надзора . . . . .471
§ 3. Виды банковского надзора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .491
§ 4. Инспектирование банковской деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . 521
§ 5. Аудит банковской деятельности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 539
§ 6. Правовой режим банковской информации . . . . . . . . . . . . . . . . . .544
§ 7. Банковская тайна . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .548
Часть третья. Правовое регулирование наличного денежного обращения и
банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .556
Глава 10. Банковские операции и сделки кредитной организации . . . . . . . . 556
§ 1. Понятие и виды банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . .556
§ 2. Понятие и виды сделок, совершаемых кредитными организациями . . . . . . 564
§ 3. Банковские операции, сделки и правовое регулирование противодействия
легализации доходов, полученных преступным путем . . . . . . . . . . . . . . 566
Глава 11. Правовое регулирование наличного денежного обращения и банковские
операции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 591
§ 1. Денежная система и организация обращения наличных денег в Российской
Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .591
§ 2. Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации . . . . . . . .607
Глава 12. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады
(до востребования и на определенный срок) . . . . . . . . . . . . . . . . . .617
§ 1. Понятие банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .617
§ 2. Договор банковского вклада . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .618
§ 3. Вкладчики банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 624
§ 4. Виды договоров банковского вклада. Вклад до востребования и срочный
вклад . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .626
§ 5. Проценты по вкладам . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 627
§ 6. Нормативные акты Банка России, регулирующие оформление операций по
вкладам и депозитам физических и юридических лиц . . . . . . . . . . . . . . 631
Глава 13. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц .639
§ 1. Договор банковского счета . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 639
§ 2. Специфика правового регулирования бюджетных счетов . . . . . . . . . . .650
Глава 14. Размещение привлеченных во вклады денежных средств от своего имени
и за свой счет . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 651
§ 1. Правовое регулирование кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .651
§ 2. Договор кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 653
§ 3. Обеспечение возвратности кредитов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 656
§ 4. Создание резервов по ссудам . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 660
§ 5. Ответственность сторон по договору кредита . . . . . . . . . . . . . . .664
§ 6. Порядок предоставления (размещения) кредитными организациями денежных
средств и их возврата (погашения) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .666
Глава 15. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц,
в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам . . . . . . . . .673
§ 1. Правовое регулирование расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 674
§ 2. Расчеты платежными поручениями . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .690
§ 3. Расчеты по аккредитиву . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .693
§ 4. Расчеты чеками . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .700
§ 5. Расчеты по инкассо . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .701
§ 6. Банковские карточки (карты) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 707
Глава 16. Кассовые операции кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . .710
§ 1. Характеристика кассовых операций кредитной организации . . . . . . . . .710
§ 2. Кассовое обслуживание юридических и физических лиц . . . . . . . . . . .720
§ 3. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов 731
§ 4. Хранение денег и других ценностей в кредитной организации . . . . . . . 740
§ 5. Порядок кассового обслуживания кредитных организаций расчетно-кассовыми
центрами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 748
Глава 17. Валютные операции. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и
безналичной формах . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 752
§ 1. Понятие валютного права и валютных правоотношений в Российской
Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .752
§ 2. Виды валютных операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .761
§ 3. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах . . . .763
§ 4. Порядок вывоза физическими лицами из Российской Федерации наличной
иностранной валюты . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 780
§ 5. Порядок установления Центральным банком Российской Федерации официальных
курсов иностранных валют к российскому рублю . . . . . . . . . . . . . . . . 784
§ 6. Банковские операции и валютный контроль . . . . . . . . . . . . . . . . 786
Глава 18. Выдача банковских гарантий . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 789
Глава 19. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических
лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) . . . 800
Глава 20. Выдача за третьих лиц поручительств, предусматривающих исполнение
обязательств в денежной форме . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .801
Глава 21. Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом
по договору с физическими и юридическими лицами . . . . . . . . . . . . . . .804
§ 1. Понятие доверительного управления имуществом . . . . . . . . . . . . . .804
§ 2. Правовое регулирование банковских операций по доверительному управлению
имуществом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 811
Глава 22. Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными
камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации . . . . . . .818
Глава 23. Предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных
помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей . 826
Глава 24. Лизинговые операции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .828
§ 1. Понятие лизинга . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 828
§ 2. Права и обязанности сторон по договору лизинга . . . . . . . . . . . . .831
Глава 25. Финансирование под уступку денежного требования. Оказание
консультационных и информационных услуг и совершение иных сделок кредитной
организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации . . . . 832
§ 1. Финансирование под уступку денежного требования . . . . . . . . . . . . 832
§ 2. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг . . . . . . . .840
§ 3. Оказание кредитными организациями консультационных и информационных
услуг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .841